BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.

<html> <head></head> <body>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>O Ibovespa encerrou o primeiro semestre de 2026 em queda no pregão desta terça-feira, 30, pressionado por ajustes de carteira típicos do fim do semestre e por um fluxo mais fraco de capital estrangeiro.&nbsp;O <strong>principal índice acionário da B3 fechou o dia em queda de 0,68%, aos 172.024,12 pontos,</strong> após uma sessão de forte volatilidade.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Pelo quarto mês seguido, o Ibovespa encerrou em queda, acumulando baixa de 1,01% em junho.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>O pregão foi marcado pela divulgação do<a>Cadastro Geral de Empregados e Desempregados (Caged), que mostrou a criação de 72,96 mil vagas formais em maio</a>, abaixo da expectativa do mercado de 120 mil. O resultado reforçou as apostas de novos cortes na taxa Selic, embora os investidores também tenham mantido atenção ao cenário fiscal.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Entre <strong>as ações de maior peso do índice, as perdas foram disseminadas.</strong> As ações ordinárias e preferenciais da Petrobras (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/ativo/PETR3" target="_blank" rel="noopener">PETR3</a> e <a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/PETR4" target="_blank" rel="noopener">PETR4</a>) recuaram 1,25% e 0,89%, respectivamente, acompanhando a queda dos preços do petróleo no mercado internacional.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>A Vale (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/VALE3" target="_blank" rel="noopener">VALE3</a>,) caiu 0,32% mesmo com a alta do minério de ferro, enquanto o Banco do Brasil (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BBAS3" target="_blank" rel="noopener">BBAS3</a>) liderou as perdas entre os grandes bancos com recuo de 1,73%. Também fecharam em baixa as units do BTG Pactual Unit (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BPAC11" target="_blank" rel="noopener">BPAC11</a>), com queda de 0,77%, Itaú Unibanco (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/ITUB4" target="_blank" rel="noopener">ITUB4</a>) recuou de 0,54%, Bradesco (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BBDC4" target="_blank" rel="noopener">BBDC4</a>), queda de 0,39% e Santander Brasil Unit (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/SANB11" target="_blank" rel="noopener">SANB11</a>), leve queda de 0,07%.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Na ponta negativa do índice, destaque para Braskem (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BRKM5" target="_blank" rel="noopener">BRKM5</a>), que caíram 3,78%, após rebaixamentos de classificação de risco pelas agências S&amp;P e Fitch, seguida por Assaí (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/ASAI3" target="_blank" rel="noopener">ASAI3</a>), queda de 2,89%, e Azzas (AZZA3) recuo de 2,72%.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Entre as maiores altas, ficaram Natura com alta de 5,18%, Embraer, alta de 2,08%, impulsionada pela certificação tripla do jato Praetor 500E, e Engie Brasil avanço de 1,90%.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_h2_start"></div>  <h2>Bolsa sobe quase 7% no 1° semestre</h2>  <div class="exm_h2_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Apesar do recuo no dia e no acumulado de junho, <strong>a bolsa brasileira terminou os seis primeiros meses do ano no campo positivo </strong>com alta de 6,76%.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Na avaliação de Marcos Praça, diretor de análise da Zero Markets Brasil, junho representou uma mudança importante nos fatores que vinham guiando os mercados. Segundo o especialista, o acordo entre Estados Unidos e Irã para encerrar o conflito no Oriente Médio provocou uma forte queda do petróleo, mas esse alívio geopolítico acabou sendo ofuscado pela <a>primeira reunião do Federal Reserve sob a presidência de Kevin Warsh</a>.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>"O mercado avaliou essa mudança como mais relevante para o dólar global do que o próprio fim da guerra. O resultado foi um dólar americano nas máximas em treze meses, com o índice DXY superando os 101 pontos", afirma.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Para o analista, esse movimento teve reflexos diretos sobre os ativos brasileiros. "No Brasil, o Ibovespa viveu seu mês mais turbulento do semestre: emendou oito semanas seguidas de perdas, a maior sequência da série histórica desde 1982, e chegou a tocar 168.495 pontos no menor nível intradiário desde janeiro. Na reta final do mês, no entanto, houve recuperação consistente puxada por bancos", diz.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Praça ressalta ainda que o cenário doméstico também contribuiu para limitar o apetite por risco. Embora <a>o Copom tenha reduzido a Selic para 14,25% em junho</a>, o mercado já trabalha com a percepção de que o ciclo de afrouxamento monetário está próximo do fim.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Para julho, o especialista avalia que o mercado entra em uma nova fase. Segundo ele, os fatores que dominaram o primeiro semestre — guerra no Oriente Médio, petróleo e fluxo estrangeiro — tendem a perder espaço para a política monetária dos Estados Unidos e do Brasil, além do avanço do calendário eleitoral.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>"Julho tende a ser um mês de transição de regime. A bolsa brasileira deixa de ser guiada pela tríade 'guerra, petróleo e fluxo estrangeiro' e passa a responder mais diretamente à política monetária dos dois lados do equador e ao calendário eleitoral doméstico", afirma.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p>Na visão do analista, a renda fixa deve continuar competitiva diante do nível elevado dos juros, favorecendo empresas com geração de caixa previsível e bancos, enquanto a tese de investimento em petroleiras perde força com a queda do petróleo. Já no câmbio, a expectativa é de que o<a>dólar permaneça fortalecido pela combinação de um Federal Reserve mais duro</a>, um ciclo de cortes da Selic próximo do fim e o aumento das incertezas eleitorais no Brasil ao longo do segundo semestre.</p>  <div class="exm_paragraph_end"></div> </body></html>

Índice foi pressionado nesta terça, 30, por ajustes de carteira típicos do fim do semestre e por um fluxo mais fraco de capital estrangeiro

Ibovespa cai 0,68%, fecha junho em baixa, mas sobe quase 7% no semestre

<html> <head></head> <body>  <p>A <a>MBRF (MBRF3)</a> é uma das recomendações de <strong>compra</strong> em <strong><a>day trade</a></strong> da <strong><a>Ágora Investimentos</a> </strong>para esta terça-feira (30).</p>  <p>As ações da empresa fecharam a sessão da última segunda-feira (29) cotadas a <strong>R$ 17,70</strong>. O <strong>potencial de ganho</strong> é de <strong>1,47%</strong> e o <em>stop </em>sugerido é de<strong> R$ 17,62</strong>.</p>  <figure class="wp-block-table">   <table class="has-fixed-layout">    <thead>     <tr>      <th>Compra</th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>     </tr>    </thead>    <tbody>     <tr>      <td>Empresa</td>      <td>Ticker</td>      <td>Entrada (R$)</td>      <td>Objetivo (R$)</td>      <td>Potencial de ganho</td>      <td>Stop (R$)</td>      <td>Stop</td>     </tr>     <tr>      <td>Copasa</td>      <td>CSMG3</td>      <td>60,82</td>      <td>61,71</td>      <td>1,46%</td>      <td>60,38</td>      <td>-0,72%</td>     </tr>     <tr>      <td>MBRF</td>      <td>MBRF3</td>      <td>17,74</td>      <td>18,00</td>      <td>1,47%</td>      <td>17,62</td>      <td>-0,68%</td>     </tr>     <tr>      <td>Santander Brasil</td>      <td>SANB11</td>      <td>26,88</td>      <td>27,26</td>      <td>1,41%</td>      <td>26,67</td>      <td>-0,78%</td>     </tr>    </tbody>   </table>  </figure>  <p>Já<strong><strong> </strong></strong>a <a>Brava Energia (BRAV3)</a> é uma das ações indicadas para <strong>venda</strong> hoje, possibilitando retornos de até<strong> 1,37%</strong>. O <em>stop</em> sugerido é em <strong>R$ 19,15</strong>.</p>  <figure class="wp-block-table">   <table class="has-fixed-layout">    <thead>     <tr>      <th>Venda</th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>      <th></th>     </tr>    </thead>    <tbody>     <tr>      <td>Empresa</td>      <td>Ticker</td>      <td>Entrada (R$)</td>      <td>Objetivo (R$)</td>      <td>Potencial de ganho</td>      <td>Stop (R$)</td>      <td>Stop</td>     </tr>     <tr>      <td>Brava Energia</td>      <td>BRAV3</td>      <td>19,00</td>      <td>18,74</td>      <td>1,37%</td>      <td>19,15</td>      <td>-0,79%</td>     </tr>     <tr>      <td>Multiplan</td>      <td>MULT3</td>      <td>29,52</td>      <td>29,12</td>      <td>1,36%</td>      <td>29,73</td>      <td>-0,71%</td>     </tr>     <tr>      <td>Suzano</td>      <td>SUZB3</td>      <td>39,58</td>      <td>39,04</td>      <td>1,36%</td>      <td>39,87</td>      <td>-0,73%</td>     </tr>    </tbody>   </table>  </figure>  <p>Lembre-se de que todo investimento envolve riscos e, portanto, não há garantia de retorno. Por isso, respeite os <em>stops</em> — pontos em que as perdas tornam-se intoleráveis e é melhor zerar as posições.</p>  <h2 class="wp-block-heading" id="h-metodologia-de-day-trade-da-agora">Metodologia de day trade da Ágora</h2>  <p>As <strong><a>ações</a></strong> sugeridas para compra são de analistas gráficos, que usam uma metodologia que busca antecipar as tendências de curtíssimo prazo.</p>  <p>Operações aguardando ponto de entrada, válidas apenas para hoje. Valor do <em>stop loss</em> válido apenas após a operação ter dado entrada.</p>  <p>Os retornos são brutos, livre de corretagem e emolumentos. Caso o ativo abra com <em>gap</em>, atingindo o objetivo antes do preço de entrada, a operação é cancelada.</p>  <p><em>*Sob supervisão de Juliana Américo</em></p> </body></html>

A MBRF (MBRF3) é uma das recomendações de compra em day trade da Ágora Investimentos para esta terça-feira (30). As ações da empresa fecharam a sessão da última segunda-feira (29) cotadas a R$ 17,70. O potencial de ganho é de 1,47% e o stop sugerido é de R$ 17,62. Compra Empresa Ticker Entrada (R$) Objetivo […]

Day trade: Compre MBRF (MBRF3) e venda Brava Energia (BRAV3) para ganhar até 1,47% hoje (30), segundo a Ágora

<html> <head></head> <body>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">O Ibovespa encerrou praticamente estável nesta segunda-feira, 29, em uma sessão de liquidez reduzida por conta do<a>jogo da Seleção Brasileira na Copa do Mundo</a>. O principal índice da B3 fechou com leve queda de 0,05%, aos 173.205,35 pontos, após oscilar entre perdas e ganhos ao longo do dia. O volume financeiro somou R$ 13,9 bilhões, cerca de metade do giro registrado em um pregão típico.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">No mercado de câmbio, o <strong>dólar à vista terminou o dia em leve alta de 0,15%, cotado a R$ 5,175</strong>, em uma sessão marcada por <a>variações contidas dos ativos domésticos</a>. </span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">Os investidores acompanharam os desdobramentos das tensões entre Estados Unidos e Irã. Apesar do anúncio de suspensão dos ataques entre os dois países, autoridades iranianas afirmaram que não há negociações previstas com os EUA nesta semana, contrariando declarações do presidente americano, Donald Trump.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <p class="p1"><span class="s1">Entre as ações de maior peso do índice, a Petrobras fechou em alta, acompanhando a valorização do petróleo no mercado internacional. As ações preferenciais (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/PETR4" target="_blank" rel="noopener">PETR4</a>) avançaram 0,21%, enquanto as ordinárias (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/ativo/PETR3" target="_blank" rel="noopener">PETR3</a>) subiram 0,14%.<br></span></p>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">Já a Vale (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/VALE3" target="_blank" rel="noopener">VALE3</a>) encerrou praticamente estável, com leve queda de 0,03%, mesmo diante da alta de 0,67% do minério de ferro negociado na bolsa de Dalian, na China.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_h2_start"></div>  <h2>Quem caiu e quem subiu</h2>  <div class="exm_h2_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">Os bancos tiveram desempenho misto. As units do Santander (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/SANB11" target="_blank" rel="noopener">SANB11</a>) lideraram os ganhos do setor, com alta de 1,78%. As ações preferenciais do Bradesco (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BBDC4" target="_blank" rel="noopener">BBDC4</a>) avançaram 1,40%, enquanto o Itaú Unibanco (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/ITUB4" target="_blank" rel="noopener">ITUB4</a>) subiu 0,40%. Em contrapartida, o Banco do Brasil (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BBAS3" target="_blank" rel="noopener">BBAS3</a>) recuou 0,39% e as units do BTG Pactual (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BPAC11" target="_blank" rel="noopener">BPAC11</a>) caíram 0,27%.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <p class="p1"><span class="s1">Entre os destaques do índice, a Braskem (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/BRKM5" target="_blank" rel="noopener">BRKM5</a>) liderou os ganhos do dia, com alta de 5,76%, apesar do rebaixamento de sua nota de crédito pela Fitch, de "CC" para "C", após a companhia obter tutela cautelar para se proteger de credores.<br></span></p>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">A agência destacou o elevado risco de refinanciamento e a deterioração da liquidez da petroquímica. Na sequência apareceram Magazine Luiza (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/MGLU3" target="_blank" rel="noopener">MGLU3</a>), com avanço de 4,50%, e Natura (NATU3), que subiu 4,01%.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">Na ponta negativa, Azzas (AZZA3) liderou as perdas, com queda de 3,21%, seguida por Vivara (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/VIVA3" target="_blank" rel="noopener">VIVA3</a>), que recuou 2,29%, e CSN Mineração (<a href="https://content.btgpactual.com/research/home/acoes/ativo/CMIN3" target="_blank" rel="noopener">CMIN3</a>), com baixa de 2,12%.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">No Brasil, o principal destaque da agenda foi a queda de 0,50% do IGP-M em junho, após alta de 0,84% em maio. O resultado foi influenciado pelo recuo dos preços no atacado, refletindo a acomodação das cotações de commodities minerais e energéticas após o pico provocado pela guerra entre Israel e Irã.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">O Índice de Preços ao Produtor Amplo (IPA) caiu 0,97%, enquanto o Índice de Preços ao Consumidor (IPC) desacelerou de 0,61% para 0,47%, favorecido pela queda dos preços de combustíveis e alimentos, como café e açúcar.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <div class="exm_paragraph_start"></div>  <p class="p1"><span class="s1">O mercado também repercutiu o <a>Boletim Focus</a>. A mediana das projeções para o IPCA de 2026 permaneceu em 5,33%, interrompendo uma sequência de 15 semanas de alta. Já a expectativa para a taxa Selic no próximo ano foi mantida em 14%.</span></p>  <div class="exm_paragraph_end"></div>  <p class="p2"></p> </body></html>

O volume financeiro somou R$ 13,9 bilhões, cerca de metade do giro registrado em um pregão típico

Ibovespa fecha no zero a zero em dia de 2 a 1 do Brasil; dólar fica em R$ 5,17

<html> <head></head> <body>  <p>Produtos de crédito consignado concedidos sob regras atualizadas pelo governo devem ter rentabilidade “significativamente menor” em relação ao modelo anterior, estimam os analistas do UBS BB Thiago Batista e Beatriz Shinye.</p>  <p>Na última sexta-feira, o Ministério do Trabalho publicou portaria para possibilitar a utilização de garantias como verbas rescisórias e saldo do FGTS nas operações de crédito com consignação em folha de pagamento.</p>  <p>A medida, que prevê juros limitados a 1,99% ao mês para as operações, foi anunciada em cerimônia com o presidente Luiz Inácio Lula da Silva nesta segunda-feira, em conjunto com outras iniciativas voltadas a devedores adimplentes.</p>  <p>As regras, na visão da equipe do UBS BB, criam uma nova categoria de crédito consignado privado que será muito mais seguro devido ao estabelecimento de garantias mais robustas, mas também com um teto de taxa de juros significativamente menor.</p>  <p>“A rentabilidade do novo produto deve ficar em torno de 18% ante cerca de 40% do modelo anterior”, calculam Batista e Shinye.</p>  <p>No exercício para chegar a tal estimativa, eles assumiram uma duração de 25 meses, custo sobre receita de 50%, alíquota marginal de 45%, índice de capital Tier 1, que mede a saúde financeira do banco, de 15% e fator de ponderação de risco de 75%.</p>  <p>Para o novo modelo, os analistas consideraram uma taxa de juros mensal de 1,99%, com índice de inadimplência/perdas de 2,0%, enquanto, para o modelo anterior, assumiram uma taxa de juros mensal de 3,8%, com índice de inadimplência/perdas de 15%.</p>  <p>Na visão da equipe do UBS BB, a nova regulamentação deve melhorar a qualidade das garantias, reduzindo assim as perdas dos produtos. No entanto, avaliam que o nível final de perdas e o índice de inadimplência para o novo produto permanecem incertos.</p>  <p>“Esperamos que essas métricas gradualmente convirjam para os níveis de inadimplência observados em outros segmentos de crédito consignado, de aproximadamente 2,5% para servidores públicos e 2,0% para aposentados”, avaliam.</p>  <p>Eles destacaram que será importante monitorar tanto o cronograma de implementação quanto a eficácia dos mecanismos de portabilidade para esse tipo de crédito.</p>  <p>“O incentivo relevante para o uso da plataforma do governo (CTPS) deve aumentar a competitividade do produto; por meio dessa ferramenta, o cliente poderá comparar as ofertas recebidas de diversos players — não temos certeza, porém, se todos os participantes irão focar na CTPS.”</p>  <p>Os analistas avaliam que novo modelo de crédito consignado privado deve reduzir a taxa média de juros para clientes de melhor perfil, pressionando as taxas de juros do mercado como um todo nesse segmento.</p>  <p>“Como o Nu e a maioria dos bancos incumbentes adotaram uma abordagem mais conservadora do que outros novos entrantes, acreditamos que essas mudanças devem ser relativamente positivas para eles”, afirmaram no relatório.</p>  <p>Entre os bancos brasileiros, o UBS BB tem recomendações de compra para Nu, Bradesco, Santander Brasil e Inter e neutra para Itaú Unibanco e BTG Pactual.</p> </body></html>

Produtos de crédito consignado concedidos sob regras atualizadas pelo governo devem ter rentabilidade “significativamente menor” em relação ao modelo anterior, estimam os analistas do UBS BB Thiago Batista e Beatriz Shinye. Na última sexta-feira, o Ministério do Trabalho publicou portaria para possibilitar a utilização de garantias como verbas rescisórias e saldo do FGTS nas operações […]

UBS BB vê rentabilidade “significativamente menor” com novo modelo de crédito consignado privado

Novas regras para o crédito consignado, que permitem o uso de verbas rescisórias e saldo do FGTS como garantia, devem reduzir significativamente a rentabilidade para as instituições financeiras. A medida, que limita os juros a 1,99% ao mês, cria uma categoria de crédito mais segura, mas com um teto de taxa de juros menor.

Analistas estimam que a rentabilidade do novo produto ficará em torno de 18%, comparado a cerca de 40% do modelo anterior. Embora a nova regulamentação melhore a qualidade das garantias e reduza as perdas, o nível final de inadimplência para o novo produto ainda é incerto.

Espera-se que essas métricas convirjam para os níveis de inadimplência observados em outros segmentos de crédito consignado. O novo modelo deve aumentar a competitividade e reduzir as taxas de juros para clientes de melhor perfil, impactando o mercado como um todo.

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