ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.

<html> <head></head> <body>  <p>O <strong>setor de construção </strong>para habitação se tornou mais competitivo. O crescimento do programa <strong>Minha Casa Minha Vida</strong> atraiu novos concorrentes, aumentou a oferta de imóveis e tornou a disputa por compradores muito mais intensa, especialmente na cidade de São Paulo.</p>  <p>Nesse cenário, algumas companhias do setor têm visto as vendas perderem ritmo, as margens encolherem e a geração de caixa ficar abaixo do esperado. </p>  <p>Mas, para o<strong> Itaú BBA</strong>, uma dessas empresas está em um processo de recuperação que o mercado ainda não percebeu: a <strong>Plano&amp;Plano (PLPL3)</strong>.</p>  <p>Desde o início deste ano, a ação despenca 44,64%. Porém, na visão dos analistas, uma melhora nos resultados da companhia "pode provar que a ação está barata demais".</p>  <p>O preço-alvo estabelecido para o papel é de R$ 15. Em relação ao último fechamento (4), o potencial de valorização chega a 107%. </p>  <p>Ou seja, a ação da Plano&amp;Plano pode mais do que dobrar de valor. </p>  <p>No entanto, a empresa tem que fazer o dever de casa...</p>  <h2 class="wp-block-heading">Concorrência aumentou e vendas perderam força</h2>  <p>Um dos principais fatores que penalizaram a Plano&amp;Plano foi o crescimento da competição pelo mercado do Minha Casa Minha Vida (MCMV) em São Paulo.</p>  <p>Entre 2020 e 2023, os lançamentos anuais do programa MCMV ficaram em torno de 30 mil unidades. Já nos últimos 12 meses, esse número saltou para cerca de 90 mil unidades.</p>  <p>O aumento dos lançamentos foi impulsionado pela entrada de novos participantes no segmento, incluindo incorporadoras tradicionalmente focadas na média renda. </p>  <p>Com mais opções disponíveis para os compradores, o cenário para vendas ficou mais desafiador, inclusive para a Plano&amp;Plano.</p>  <p>Depois de lançar cerca de R$ 2,8 bilhões em <strong>empreendimentos </strong>no segundo semestre de 2025, a companhia viu as vendas avançarem em um ritmo abaixo do esperado, como reflexo da concorrência mais forte.</p>  <p>"Ao mesmo tempo, os projetos mais antigos passaram a enfrentar mais dificuldades de comercialização por exigirem entradas maiores dos compradores, enquanto as iniciativas da companhia para acelerar as vendas não tiveram o impacto desejado", afirmam os analistas do Itaú BBA.</p>  <h2 class="wp-block-heading" id="h-ajudou-de-um-lado-piorou-de-outro">Ajudou de um lado, piorou de outro</h2>  <p>Diante do cenário de vendas mais difícil, a Plano&amp;Plano passou a priorizar a redução de estoques e adotou uma política maior de <strong>descontos </strong>para acelerar as vendas.</p>  <p>A estratégia ajudou a movimentar os empreendimentos, mas gerou outro problema: afetou a rentabilidade da empresa. A iniciativa pressionou as margens, principalmente em um cenário de aumento dos custos de construção em meio à guerra entre <strong>Estados Unidos</strong> e <strong>Irã</strong>.</p>  <p>Além disso, a companhia também tem enfrentado uma geração de caixa mais fraca do que a projetada, em um mix de fatores que levou os investidores ficarem mais pessimistas sobre o papel.</p>  <h2 class="wp-block-heading">Por que o Itaú BBA continua otimista</h2>  <p>Apesar dos tropeços recentes, o banco acredita que boa parte dos problemas é temporária e um dos principais gatilhos para a alta da ação é a&nbsp;recuperação das margens&nbsp;da construtora.</p>  <p>A expectativa é que os empreendimentos mais novos apresentem margens superiores às dos projetos antigos e sustentem uma recuperação gradual da rentabilidade nos próximos anos. </p>  <p>Segundo o Itaú BBA, a empresa também vem revisando os projetos e ajustando a estratégia comercial para melhorar a velocidade das vendas.</p>  <p>Outro ponto citado pelos analistas é a expansão para <strong>Goiânia</strong>, em Goiás, um mercado visto como menos competitivo do que São Paulo.</p>  <p>De acordo com os analistas, essas iniciativas devem contribuir para uma recuperação progressiva das margens, que podem voltar a se aproximar de 35% conforme os novos lançamentos ganhem participação nos resultados.</p>  <p>Além disso, o banco avalia que a ação está sendo negociada a preços muito baixos para uma companhia que continua apresentando perspectivas de crescimento. Por isso, mantém a recomendação de <strong>compra </strong>para o papel PLPL3 e vê espaço para uma valorização expressiva caso a recuperação operacional esperada se confirme nos próximos trimestres.</p>  <h2 class="wp-block-heading" id="h-morgan-stanley-tem-visao-contraria">Morgan Stanley tem visão contrária</h2>  <p class="wp-block-paragraph">Enquanto o Itaú BBA vê espaço para uma alta dos papéis da Plano&amp;Plano, o banco gringo<strong> Morgan Stanley </strong>vai na contramão.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Na última semana, o Morgan Stanley rebaixou a recomendação da Plano&amp;Plano (PLPL3) de compra para venda e cortou o preço-alvo da ação de R$ 17 para R$ 7,50, uma redução de aproximadamente 56%.</p>  <p class="wp-block-paragraph">A mudança faz parte de uma revisão da cobertura do&nbsp;setor imobiliário brasileiro, na qual o banco adotou uma postura mais cautelosa diante das incertezas eleitorais e fiscais, dos juros elevados e do risco de desaceleração da economia em 2027.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Antes, o Morgan Stanley tinha uma visão favorável para a Plano&amp;Plano graças ao forte crescimento da receita, sustentado pela atuação da companhia no segmento de baixa renda em São Paulo e pelo programa habitacional Pode Entrar.</p>  <p class="wp-block-paragraph">No entanto, a maior parte das receitas relacionadas ao programa já foi reconhecida. </p>  <p class="wp-block-paragraph">Ao mesmo tempo, os analistas identificam sinais de enfraquecimento da demanda por imóveis de baixa renda em São Paulo e um ambiente mais competitivo.</p>  <p>Apesar da mudança, o Morgan Stanley ressalta que não está pessimista com todo o mercado habitacional de baixa renda.</p>  <p>“Nossa recomendação para Plano&amp;Plano é principalmente uma avaliação relativa. Com os riscos para os lucros ainda inclinados para baixo, vemos oportunidades com melhor retorno ajustado ao risco em outros segmentos do setor imobiliário”, afirma.</p>  <p><em>*Com informações de Money Times</em></p> </body></html>

Ação recomendada pelo Itaú BBA acumula queda de mais de 44% em 2026, mas analistas veem espaço para recuperação da companhia

Não é MRV (MRVE3) nem Direcional (DIRR3): Itaú BBA acredita que outra ação pode valorizar até 107%

<html> <head></head> <body>  <p class="wp-block-paragraph">A <strong><a>carteira recomendada</a></strong> de ações do <strong><a>Andbank</a></strong> de setembro contou com a retirada da <strong>Cemig (CMIG4)</strong> e a inclusão da<strong> Suzano (SUZB3)</strong>, refletindo o cenário de volatilidade nos mercados diante da proximidade das eleições presidenciais no Brasil e das decisões econômicas internacionais.</p>  <p class="wp-block-paragraph">O banco destaca que o mercado deve continuar volátil, influenciado pela conjuntura doméstica, inflação, juros mais altos do que o esperado, e o impacto crescente dos eventos eleitorais e das decisões do <strong><a>Federal Reserve</a></strong> (Fed, o banco central dos Estados Unidos). </p>  <p class="wp-block-paragraph">Para a reunião do <strong>Comitê de Política Monetária (<a>Copom</a>)</strong> em setembro, espera-se um corte de 25 pontos-base na <strong><a>taxa Selic</a></strong>, com possibilidade de novo corte até o final do ano.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Na carteira, a Suzano entrou após apresentar resultados mistos no 2º trimestre de 2026, com queda na receita e no lucro líquido, mas mantendo o Ebtida em linha com as expectativas. A empresa já iniciou reajustes de preços para setembro, o que pode favorecer a recuperação dos resultados. </p>  <p class="wp-block-paragraph">Já a Cemig, apesar de resultados positivos no trimestre anterior, foi retirada da carteira.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Confira todas as ações recomendadas para setembro pelo Andbank:</p>  <figure class="wp-block-table">   <table class="has-fixed-layout">    <thead>     <tr>      <th colspan="3">CARTEIRA META – SETEMBRO/26</th>      <th>27/08/2026</th>      <th>PREÇO ALVO</th>      <th>PESO</th>      <th>POTENCIAL VALORIZAÇÃO</th>     </tr>     <tr>      <th>AÇÃO</th>      <th>CÓDIGO</th>      <th>SETOR</th>      <th>COTAÇÃO</th>      <th>12 MESES</th>      <th>%</th>      <th>%</th>     </tr>    </thead>    <tbody>     <tr>      <td>BB SEGURIDADE ON</td>      <td>BBSE3</td>      <td>Seguro</td>      <td>39,45</td>      <td>42,00</td>      <td>10,00%</td>      <td>6,46%</td>     </tr>     <tr>      <td>BRADESCO PN</td>      <td>BBDC4</td>      <td>Banco</td>      <td>16,93</td>      <td>22,30</td>      <td>10,00%</td>      <td>31,70%</td>     </tr>     <tr>      <td>COPEL ON</td>      <td>CPLE3</td>      <td>Energia Elétrica</td>      <td>14,57</td>      <td>17,95</td>      <td>10,00%</td>      <td>23,22%</td>     </tr>     <tr>      <td>CPFL ON</td>      <td>CPFE3</td>      <td>Energia Elétrica</td>      <td>44,06</td>      <td>50,06</td>      <td>10,00%</td>      <td>13,61%</td>     </tr>     <tr>      <td>EMBRAER ON</td>      <td>EMBJ3</td>      <td>Aviação / Bens de Capital</td>      <td>97,61</td>      <td>111,17</td>      <td>10,00%</td>      <td>13,89%</td>     </tr>     <tr>      <td>ITAUBANCO PN</td>      <td>ITUB4</td>      <td>Banco</td>      <td>39,10</td>      <td>49,50</td>      <td>10,00%</td>      <td>26,60%</td>     </tr>     <tr>      <td>ITAÚSA PN</td>      <td>ITSA4</td>      <td>Holding Financeira</td>      <td>12,84</td>      <td>16,63</td>      <td>10,00%</td>      <td>29,48%</td>     </tr>     <tr>      <td>REDE DOR ON</td>      <td>RDOR3</td>      <td>SAÚDE</td>      <td>35,31</td>      <td>48,79</td>      <td>10,00%</td>      <td>38,16%</td>     </tr>     <tr>      <td>SUZANO ON</td>      <td>SUZB3</td>      <td>Papel &amp; Celulose</td>      <td>46,40</td>      <td>66,00</td>      <td>10,00%</td>      <td>42,24%</td>     </tr>     <tr>      <td>VALE ON</td>      <td>VALE3</td>      <td>Mineração</td>      <td>79,11</td>      <td>87,32</td>      <td>10,00%</td>      <td>10,38%</td>     </tr>     <tr>      <td>CARTEIRA</td>      <td>–</td>      <td>–</td>      <td>–</td>      <td>–</td>      <td>100%</td>      <td>23,57%</td>     </tr>     <tr>      <td>IBOVESPA</td>      <td>–</td>      <td>–</td>      <td>175.135</td>      <td>215.421</td>      <td>–</td>      <td>23,00%</td>     </tr>    </tbody>   </table>  </figure>  <p class="wp-block-paragraph"></p> </body></html>

A carteira recomendada de ações do Andbank de setembro contou com a retirada da Cemig (CMIG4) e a inclusão da Suzano (SUZB3), refletindo o cenário de volatilidade nos mercados diante da proximidade das eleições presidenciais no Brasil e das decisões econômicas internacionais. O banco destaca que o mercado deve continuar volátil, influenciado pela conjuntura doméstica, […]

SUZB3 entra, CMIG4 sai: Veja as mudanças da carteira do Andbank com as eleições no radar

<html> <head></head> <body>  <p class="wp-block-paragraph">A <a>XP Investimentos</a> realizou alguns ajustes na <strong>carteira recomendada </strong>de <a>dividendos</a>para o mês de setembro. Entre as mudanças, os analistas da casa optaram por elevar o peso de<a>Petrobras (PETR4)</a> de 10% para 12,5%, com o intuito de aumentar a exposição ao setor de Óleo &amp; Gás e reduzir a subalocação do portfólio frente ao Ibovespa. </p>  <p class="wp-block-paragraph">“A Petrobras segue entre nossas principais preferências no setor e, em nossa visão, oferece uma das melhores relações entre risco e retorno no ambiente atual”, diz a casa. </p>  <p class="wp-block-paragraph">Os analistas também aumentaram <a>Allos (ALOS3)</a>, de 7,5% para 10%, apoiados pelo múltiplo atrativo e pela maior visibilidade de retorno ao acionista. A companhia oferece retorno em dividendos de 13,1% em 2026, o maior entre as operadoras de shopping dentro da cobertura.</p>  <p class="wp-block-paragraph">A XP optou por reduzir o peso de <a>Itaú (ITUB4)</a> de 15% para 10%. Apesar de seguir vendo o Itaú como um dos bancos mais bem posicionados para sustentar retornos acima dos pares e do próprio custo de capital, optaram por reduzir marginalmente a exposição ao papel diante de um cenário macroeconômico e de crédito mais desafiador.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Completam o portfólio as ações da <strong>Prio (PRIO3)</strong>, <strong>Vale (VALE3)</strong>, <strong>Telefônica Brasil (VIVT3)</strong>, <strong>Copasa (CSMG3)</strong>, <strong>Axia Energia (AXIA3)</strong>, <strong>Copel (CPLE3)</strong>, <strong>B3 (B3SA3)</strong> e <strong>Caixa Seguridade (CXSE3)</strong>. </p>  <p class="wp-block-paragraph">Em agosto, a carteira teve retorno negativo de 0,9%, ante recuo de 0,3% do <a>Ibovespa (IBOV)</a>, o principal índice da Bolsa brasileira.</p>  <div class="mc-optin mc-optin--mt " data-optin="optin-email-mt">    <div class="mc-optin__title">    Por dentro dos mercados   </div>    <div class="mc-optin__subtitle">    <div class="mc-optin__subtitle">     <p>Receba gratuitamente as newsletters do Money Times</p>    </div>   </div>     <form class="mc-optin__form" action="https://ws.moneytimes.com.br/subscribe" method="post">     <div class="mc-optin__input">     <input name="emailAddress" type="email" placeholder="Digite seu e-mail" required>    </div>     <div class="mc-optin__submit">     <input type="submit" value="CONFIRA">    </div>     <input name="sourceId" type="hidden" value="XM-MEL-MT-GIR01-AUDMT-X-SITE-CAIXINHA-MKTPORTAIS">     <input name="listCode" type="hidden" value="PMT_GIR01">     <input name="redirect" type="hidden" value="https://typ.moneytimes.com.br/cadastro-confirmado-gir01-a/">     <input name="email_page" type="hidden" value="mt_welcome_gir01">     <input name="page_url" type="hidden" value="/wp-json/wp/v2/posts/?per_page=40&amp;page=1&amp;after=2026-09-07T09:33:17">    </form>     <div class="mc-optin__terms">    OBS: Ao clicar no botão você autoriza o Money Times a utilizar os dados fornecidos para encaminhar conteúdos informativos e publicitários.   </div>  </div>  <h2 id="h-veja-a-carteira-de-dividendos-da-xp-para-setembro" class="wp-block-heading">Veja a carteira de dividendos da XP para setembro </h2>  <figure class="wp-block-table">   <table class="has-fixed-layout">    <tbody>     <tr>      <td><strong>Companhia</strong></td>      <td><strong>Ticker</strong></td>      <td><strong>Peso</strong></td>      <td><strong>Rating</strong></td>      <td><strong>Preço-Alvo</strong></td>     </tr>     <tr>      <td>Petrobras</td>      <td>PETR4</td>      <td>12,50%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 63,00</td>     </tr>     <tr>      <td>PRIO</td>      <td>PRIO3</td>      <td>5,00%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 78,00</td>     </tr>     <tr>      <td>Vale</td>      <td>VALE3</td>      <td>12,50%</td>      <td>Neutro</td>      <td>R$ 85,00</td>     </tr>     <tr>      <td>Telefônica Brasil</td>      <td>VIVT3</td>      <td>5,00%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 43,00</td>     </tr>     <tr>      <td>Allos</td>      <td>ALOS3</td>      <td>10,00%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 38,00</td>     </tr>     <tr>      <td>Copasa</td>      <td>CSMG3</td>      <td>7,50%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 88,32</td>     </tr>     <tr>      <td>Axia Energia</td>      <td>AXIA3</td>      <td>12,50%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 63,32</td>     </tr>     <tr>      <td>Copel</td>      <td>CPLE3</td>      <td>10,00%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 19,87</td>     </tr>     <tr>      <td>Itaú Unibanco</td>      <td>ITUB4</td>      <td>10,00%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 50,00</td>     </tr>     <tr>      <td>B3</td>      <td>B3SA3</td>      <td>10,00%</td>      <td>Neutro</td>      <td>R$ 16,00</td>     </tr>     <tr>      <td>Caixa Seguridade</td>      <td>CXSE3</td>      <td>5,00%</td>      <td>Compra</td>      <td>R$ 20,00</td>     </tr>    </tbody>   </table>  </figure> </body></html>

A XP Investimentos realizou alguns ajustes na carteira recomendada de dividendos para o mês de setembro. Entre as mudanças, os analistas da casa optaram por elevar o peso de Petrobras (PETR4) de 10% para 12,5%, com o intuito de aumentar a exposição ao setor de Óleo Gás e reduzir a subalocação do portfólio frente […]

Dividendos: 11 ações para ter na carteira de setembro, segundo a XP Investimentos

<html> <head></head> <body>  <p class="wp-block-paragraph"><a>Ao contrário do que sugeriu um bancão gringo na última semana</a>, as ações da <strong>Plano&amp;Plano</strong> (<strong>PLPL3</strong>) podem mais que dobrar de valor nos próximos 12 meses, segundo o <strong><a>Itaú BBA</a></strong>. O banco reiterou a recomendação <em>outperform</em>, equivalente à <strong>compra</strong>, e o preço-alvo de <strong>R$ 15.</strong></p>  <p class="wp-block-paragraph">Em relação à cotação de R$ 6,51 usada no relatório, o valor representa um potencial de valorização de 130,4%.</p>  <p class="wp-block-paragraph">A visão otimista foi reforçada após uma reunião dos analistas com o presidente do conselho de administração da construtora, Rodrigo Luna, e o diretor de relações com investidores, Eduardo Cerri.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Para o BBA, a recuperação da execução operacional pode mostrar que as ações estão excessivamente descontadas. Atualmente, a Plano&amp;Plano negocia a apenas 2,8 vezes o lucro estimado para 2027, segundo os cálculos do banco.</p>  <p class="wp-block-paragraph">O desconto ocorre depois de uma forte correção dos papéis. Em 12 meses, PLPL3 acumulava queda de 49,2%, desempenho 60,4 pontos percentuais inferior ao Ibovespa.</p>  <h2 id="h-o-que-pode-destravar-a-valorizacao-de-plpl3" class="wp-block-heading">O que pode destravar a valorização de PLPL3?</h2>  <p class="wp-block-paragraph">Um dos principais gatilhos esperados pelo Itaú BBA é a <strong>recuperação das margens</strong> da construtora.</p>  <p class="wp-block-paragraph">A administração da Plano&amp;Plano prevê uma melhora gradual da margem bruta em direção a 35%, apoiada principalmente pelos projetos mais recentes. Esses empreendimentos devem substituir gradualmente os lançamentos antigos, que ainda carregam descontos comerciais e custos de construção mais elevados.</p>  <p class="wp-block-paragraph">A empresa também está redesenhando seus projetos e aproximando sua estratégia comercial das práticas adotadas por concorrentes. A expectativa é que essas mudanças aumentem a velocidade de vendas no médio prazo.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Além disso, a Plano&amp;Plano pretende ampliar sua operação em Goiânia, mercado considerado menos competitivo do que São Paulo.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Segundo o relatório, a companhia também começa a observar maior estabilidade nos custos de construção e espera alguma desaceleração nos próximos meses.</p>  <h2 id="h-concorrencia-pressiona-vendas-em-sao-paulo" class="wp-block-heading">Concorrência pressiona vendas em São Paulo</h2>  <p class="wp-block-paragraph">Apesar do elevado potencial de valorização, o cenário operacional ainda impõe desafios.</p>  <p class="wp-block-paragraph">O mercado de habitação popular em São Paulo ficou consideravelmente mais disputado. Entre 2020 e 2023, os lançamentos anuais do programa <strong><a>Minha Casa, Minha Vida</a></strong> na capital paulista giravam em torno de 30 mil unidades. Nos últimos 12 meses, esse número saltou para aproximadamente 90 mil unidades.</p>  <p class="wp-block-paragraph">O avanço reflete a entrada de construtoras de média renda e de empresas de outras regiões. As faixas 3 e 4 do programa concentram a maior oferta, mas a faixa 2 também apresenta concorrência elevada.</p>  <p class="wp-block-paragraph">A Plano&amp;Plano lançou R$ 2,8 bilhões em projetos no segundo semestre de 2025, mas as vendas não acompanharam o volume esperado. Empreendimentos antigos também ficaram mais difíceis de comercializar, uma vez que exigiam entradas maiores dos compradores.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Como resposta, a construtora passou a priorizar o controle de estoques e conceder descontos, medidas que ajudaram as vendas, mas pressionaram as margens.</p>  <h2 id="h-lancamentos-devem-ficar-estaveis" class="wp-block-heading">Lançamentos devem ficar estáveis</h2>  <p class="wp-block-paragraph">Diante do ambiente mais competitivo, a Plano&amp;Plano deixou de projetar um crescimento entre<strong> R$ 500 milhões e R$ 1 bilhão</strong> nos lançamentos. Agora, a companhia pretende manter o volume próximo ao observado em 2025, concentrando-se em projetos maiores e na recuperação da rentabilidade.</p>  <p class="wp-block-paragraph">O Itaú BBA também chama atenção para a postura mais seletiva da <strong>Caixa Econômica Federal</strong> na aprovação dos financiamentos habitacionais. Até o momento, contudo, os clientes da Plano&amp;Plano não foram submetidos às novas entrevistas adotadas pelo banco público durante a análise de crédito.</p>  <p class="wp-block-paragraph">Para o BBA, o potencial de valorização dependerá da capacidade da construtora de transformar as mudanças comerciais em vendas mais rápidas, margens melhores e recuperação da geração de caixa. Caso a execução avance como esperado, o valuation atual pode se mostrar excessivamente baixo.</p> </body></html>

Ao contrário do que sugeriu um bancão gringo na última semana, as ações da PlanoPlano (PLPL3) podem mais que dobrar de valor nos próximos 12 meses, segundo o Itaú BBA. O banco reiterou a recomendação outperform, equivalente à compra, e o preço-alvo de R$ 15. Em relação à cotação de R$ 6,51 usada no relatório, […]

Valorização de 130%? O que o Itaú BBA enxergou nessa ação do setor de construção

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