SMART FIT

<html> <head></head> <body> Uma é seguradora, outra, uma incorporadora focada em imóveis de alto padrão e, para completar o trio, uma varejista do setor de farmácias. Embora sejam empresas com direcionamentos totalmente diferentes, na visão do BTG Pactual, XP Investimentos e BB Investimentos, Cyrela (CYRE3), Porto (PSSA3) e RD Saúde (RADL3) possuem um motivo em comum para investir nas ações. Os três papéis foram incluídos nas carteiras recomendadas de ESG (Ambiental, Social e Governança, na sigla em inglês) das equipes de análise. No caso da Porto, que entrou no portfólio do BTG divulgado nesta terça-feira (15), a ação está sendo negociada a um nível de preço atrativo e a companhia possui uma experiência de mercado considerada “impressionante” pelos analistas. Já a RD Saúde foi recomendada pela XP, que defende que a varejista é um nome de alta qualidade na bolsa brasileira e possui perfil mais defensivo. “Combina a resiliência da demanda por farmácias com os sinais positivos dos lançamentos de Ozempic, Mounjaro e Wegovy, por exemplo”, disseram os analistas. O BB Investimentos também atualizou a carteira de ESG neste mês, com a indicação da Cyrela. O banco destaca que os lançamentos da empresa voltaram a acelerar e a companhia apresentou resultados positivos no segundo trimestre de 2026. Além de fatores financeiros, as três instituições financeiras destacaram as iniciativas de sustentabilidade, social e governança das ações. Esses papéis fazem parte do compilado mensal realizado pelo Seu Dinheiro de portfólios de ESG. No caso do Itaú BBA, que também publica uma carteira recomendada, não houve movimentações recentes. <figure class="wp-block-table"> <table class="has-fixed-layout"> <thead> <tr> <th>XP Investimentos¹</th> <th>BTG Pactual²</th> <th>Itaú BBA³</th> <th>BB Investimentos⁴</th> </tr> </thead> <tbody> <tr> <td>Alupar (ALUP11)</td> <td>Embraer (EMBJ3)</td> <td>Engie (EGIE3)</td> <td>B3 (B3SA3)</td> </tr> <tr> <td>Rede D'Or (RDOR3)</td> <td>Axia Energia (AXIA3)</td> <td>CPFL (CPFE3)</td> <td>SLC Agrícola (SLCE3)</td> </tr> <tr> <td>Itaú (ITUB4)</td> <td>Copel (CPLE3)</td> <td>Localiza (RENT3)</td> <td>Motiva (MOTV3)</td> </tr> <tr> <td>RD Saúde (RADL3)</td> <td>Sabesp (SBSP3)</td> <td>Banco do Brasil (BBAS3)</td> <td>WEG (WEGE3)</td> </tr> <tr> <td>Localiza (RENT3)</td> <td>Itaú (ITUB4)</td> <td>Rumo (RAIL3)</td> <td>RD Saúde (RADL3)</td> </tr> <tr> <td>Orizon (ORVR3)</td> <td>Porto (PSSA3)</td> <td>Totvs (TOTS3)</td> <td>Suzano (SUZB3)</td> </tr> <tr> <td>Sabesp (SBSP3)</td> <td>Motiva (MOTV3)</td> <td>3Tentos (TTEN3)</td> <td>Vibra Energia (VBBR3)</td> </tr> <tr> <td>Suzano (SUZB3)</td> <td>Cury (CURY3)</td> <td>Lojas Renner (LREN3)</td> <td>Taesa (TAEE11)</td> </tr> <tr> <td>Telefônica Brasil (VIVT3)</td> <td>Rede D’Or (RDOR3)</td> <td>B3 (B3SA3)</td> <td>Sabesp (SBSP3)</td> </tr> <tr> <td>WEG (WEGE3)</td> <td>Smart Fit (SMFT3)</td> <td>Cosan (CSAN3)</td> <td>Cyrela (CYRE3)</td> </tr> </tbody> </table> <figcaption class="wp-element-caption"> ¹Carteira publicada em 1 de setembro de 2026; ²Carteira publicada em 15 de setembro de 2026; ³Carteira publicada em 1 de setembro de 2026; ⁴Carteira publicada em 31 de agosto de 2026. </figcaption> </figure> <h2 class="wp-block-heading" id="h-as-novas-recomendacoes-das-carteiras">As novas recomendações das carteiras</h2> “Acreditamos seja uma das poucas empresas verdadeiramente capazes de gerar valor de forma consistente no longo prazo dentro do Ibovespa”. Foi assim que os analistas do BTG definiram a Porto (PSSA3). Desde a entrada da ação na bolsa, em 2004, o papel supera historicamente tanto o principal índice das ações brasileiras quanto o CDI. Neste ano, a ação tem entregado uma valorização mais tímida, de 4,8%. Porém, para a equipe de análise, é aí que mora a oportunidade para se posicionar. Do ponto de vista ESG, os analistas destacam a gestão de resíduos automotivos, iniciativas de promoção da diversidade entre os funcionários e os programas de conscientização sobre saúde. Na governança, a empresa possui um conselho de administração com profissionais de diferentes experiências. O preço-alvo do BTG para o papel PSSA3 é R$ 61. Em relação ao último fechamento (14), o potencial de alta chega a 21,9%. Para a XP, os principais trunfos da RD Saúde (RADL3) são: <ul class="wp-block-list"> <li>A defensividade do varejo farmacêutico em um ambiente macroeconômico difícil;</li> <li>O crescimento de vendas nas mesmas lojas e as margens brutas proporcionadas pelo avanço dos genéricos de semaglutida;</li> <li>A qualidade da companhia e a elevada liquidez da ação; e</li> <li>A ampla presença geográfica e elevada densidade de lojas.</li> </ul> Esse último, inclusive, é considerado pelos analistas um mitigador da possível concorrência de <a>marketplaces</a> na venda de medicamentos, como iFood, Shopee, Mercado Livre e Rappi. <ul class="wp-block-list"> <li>LEIA TAMBÉM: <a>Todo mundo quer um pedacinho das farmácias, do Mercado Livre aos supermercados; entenda qual é o segredo</a></li> </ul> Os analistas enxergam que a RD Saúde tem se destacado em ESG em comparação aos outros players do setor, principalmente por suas iniciativas relacionadas à sustentabilidade, como a mensuração e redução da pegada de carbono. O papel RADL3 deve chegar a R$ 26, nos cálculos da XP. Isso representa uma alta de 33%. A entrada da Cyrela (CYRE3) no portfólio do BB Investimentos foi resultado, principalmente, do balanço trimestral mais recente da companhia. &nbsp;No segundo trimestre, a empresa lançou 20 empreendimentos que geraram vendas de R$ 3,9 bilhões, uma alta de 30% em relação ao mesmo período do ano anterior. Para os analistas, as margens da Cyrela permanecem resilientes, a estrutura de capital da companhia é equilibrada e dá espaço para a incorporadora se manter estável enquanto o cenário de juros não volta para níveis mais atrativos para o mercado imobiliário. No campo ESG, a empresa tem o Instituto Cyrela, responsável pelos investimentos sociais da companhia, que apoia projetos de educação, moradia e melhoria da qualidade de vida nas cidades em que a incorporadora está presente. Para o BB Investimentos, o papel CYRE3 pode chegar a R$ 39,30 até o fim de 2026, o que pode gerar uma valorização de 55%. As outras ações das carteiras Além desses três papéis que foram incluídos nas versões mais recentes das carteiras recomendadas de ESG, os portfólios possuem outras ações de destaque. Oito ações receberam indicações de duas equipes de análises diferentes: <ul class="wp-block-list"> <li>B3 (B3SA3)</li> <li>Itaú (ITUB4)</li> <li>Localiza (RENT3)</li> <li>Motiva (MOTV3)</li> <li>Rede D'Or (RDOR3)</li> <li>Sabesp (SBSP3)</li> <li>Suzano (SUZB3)</li> <li>Weg (WEGE3)</li> </ul> </body></html>

As três ações conquistaram o BTG, BB Investimentos e a XP pelo mesmo motivo, que não necessariamente é apenas financeiro; entenda

Cyrela (CYRE3), Porto (PSSA3) e RD Saúde (RADL3): o que elas têm em comum e como podem saltar até 55%?

<html> <head></head> <body> A disputa eleitoral está acirradíssima, e a instabilidade política tem provocado um intenso sobe e desce das ações na bolsa. Para quem não quer arriscar um enjoo nessa montanha-russa, mas ainda busca papéis capazes de atravessar diferentes cenários, o Citi atualizou sua carteira de ações voltada ao longo prazo. A seleção é chamada de MVP. A sigla poderia remeter a Most Valuable Players, ou os jogadores mais valiosos, mas, neste caso, significa Minimum Volatility Portfolio — uma carteira de mínima volatilidade. É claro que investir em renda variável sempre envolve riscos. A proposta da estratégia, porém, é justamente reduzir a exposição às oscilações mais intensas do mercado sem abrir mão do potencial de valorização das ações. <h2 class="wp-block-heading" id="h-quais-acoes-compoem-a-carteira-do-citi">Quais ações compõem a carteira do Citi</h2> Em relação à última atualização da carteira MVP, o banco fez diversas mudanças. Saem da seleção Smart Fit (SMFT3), Itaú Unibanco (ITUB4), Bradsaúde (SAUD3), Motiva (MOTV3), Eneva (ENEV3) e Cury (CURY3). Entram XP — negociada na Nasdaq e disponível no Brasil por meio do BDR XPBR31 —, BTG Pactual (BPAC11), Hypera (HYPE3), Ecorodovias (ECOR3) e Sabesp (SBSP3). Com as mudanças, a carteira passa a ser composta por XP (XPBR31), BTG Pactual (BPAC11), Prio (PRIO3), Rede D'Or (RDOR3), Hypera (HYPE3) e Ecorodovias (ECOR3), com peso de 5% cada. Multiplan (MULT3), Embraer (EMBJ3), Vale (VALE3), Petrobras (PETR3), Axia (AXIA3), Sabesp (SBSP3) e Vivara (VIVA3) recebem peso de 10% cada. O principal ajuste de alocação ocorreu em Vivara, cuja participação na carteira dobrou de 5% para 10%. <ul class="wp-block-list"> <li>PARA ONDE VAI A BOLSA <a>BofA está otimista e tem nova projeção para a Selic; banco já elegeu suas ações preferidas para investir em cenário mais positivo para juros</a></li> </ul> <h2 class="wp-block-heading" id="h-o-que-move-as-escolhas-do-citi">O que move as escolhas do Citi</h2> Com a disputa eleitoral mais apertada, o Citi busca equilibrar a carteira entre empresas defensivas e papéis que podem se beneficiar de diferentes desfechos políticos e econômicos. Em um dos cenários considerados pelo banco, ganham espaço ações defensivas e empresas expostas a programas governamentais, como o Minha Casa, Minha Vida. Em uma eventual vitória da oposição, por sua vez, a preferência recai sobre papéis de maior duração, que tendem a se beneficiar mais de uma queda dos juros no longo prazo. Como cada novo fato político tem mexido com as intenções de voto e tornado a corrida eleitoral mais acirrada, os analistas afirmam que passaram a favorecer ações de maior duração. Nesse contexto, “duração” não se refere simplesmente ao tempo pelo qual o investidor deve carregar a ação na carteira. Papéis de maior duração têm parcela mais relevante de seu valor associada a fluxos de caixa esperados no futuro e, por isso, tendem a apresentar maior sensibilidade às taxas de juros. O Citi também enxerga uma vantagem do mercado acionário brasileiro em relação a outras bolsas emergentes. Na avaliação do banco, o país pode se beneficiar de um movimento “anti-IA”, graças à forte presença de empresas de setores mais tradicionais na bolsa, de commodities a bancos e outras instituições financeiras. Assim, o Ibovespa e ações brasileiras mais resilientes podem funcionar como uma proteção para portfólios globais que ficaram cada vez mais concentrados em empresas relacionadas à tese de inteligência artificial. <ul class="wp-block-list"> <li>DEU BOM DIA PARA A IA HOJE? <a>A IA vai dominar a humanidade: Sam Altman e Elon Musk se juntam ao rival da Anthropic em novo alerta; ações da Nvidia despencam</a></li> </ul> <h2 class="wp-block-heading" id="h-como-o-citi-escolhe-as-acoes-mvp">Como o Citi escolhe as ações MVP</h2> A carteira MVP reúne entre 10 e 15 ações e busca superar o desempenho do Ibovespa em horizontes mais longos. Os papéis selecionados recebem pesos de 5%, 10% ou 15%. “Nosso foco está na escolha de papéis por meio de uma abordagem bottom-up, levando em consideração fatores e pressões top-down”, explica o Citi. Traduzindo: o banco parte dos fundamentos das companhias — analisando aspectos como balanços, gestão e vantagens competitivas —, mas também leva em consideração fatores macroeconômicos e seus efeitos sobre cada negócio, como inflação, juros e câmbio. A estratégia, porém, não conseguiu superar o Ibovespa recentemente. Nos últimos 30 dias, a carteira MVP avançou 8,6%, ante alta de 11,1% do índice. No acumulado do ano, a seleção sobe 7,4%, contra 15,2% do Ibovespa. Desde sua criação, a carteira acumula valorização de 51,7%, também abaixo dos 61,7% registrados pelo Ibovespa no mesmo período. </body></html>

Citi elege ações para carteira com menor volatilidade, impulsionada pela disputa eleitoral cada vez mais acirrada

Da Petrobras (PETR4) ao BTG (BPAC11) e Embraer (EMBJ3): as ações que o Citi escolheu para enfrentar a montanha-russa das eleições

<html> <head></head> <body> À medida que as eleições presidenciais brasileiras se aproximam e o cenário político se torna mais competitivo, os investidores começam a reposicionar suas carteiras para diferentes resultados possíveis. A avaliação mais recente do Citi indica que o mercado já não enxerga um favoritismo tão claro quanto anteriormente, levando a uma estratégia mais equilibrada entre ativos defensivos e empresas que podem capturar ganhos em um ambiente de juros mais baixos. De acordo com o banco, o resultado eleitoral poderá influenciar significativamente a “composição vencedora” da Bolsa brasileira. Em um cenário de continuidade do governo, a preferência tende a recair sobre empresas resilientes e setores beneficiados por políticas públicas, especialmente aqueles ligados à habitação popular, ligada a programas como o Minha Casa, Minha Vida, e ao consumo doméstico. Já em uma eventual mudança de governo, o mercado pode antecipar uma trajetória fiscal mais favorável e juros de longo prazo menores, criando oportunidades para empresas mais sensíveis às condições financeiras. <h2 id="h-oportunidade-com-o-trade-de-ia" class="wp-block-heading">Oportunidade com o trade de IA?</h2> Além disso, o Citi considera o Brasil como um “trade anti-inteligência artificial”. Em um momento em que os mercados globais têm sido impulsionados por gigantes de tecnologia e empresas diretamente ligadas à inteligência artificial, a bolsa brasileira apresenta uma estrutura bastante diferente. Isso porque o <a>Ibovespa (IBOV)</a> continua fortemente concentrado em bancos, petróleo, mineração, energia e consumo tradicional. Na avaliação do Citi, essa composição faz com que o mercado brasileiro ofereça uma alternativa de diversificação para investidores internacionais. Enquanto boa parte dos fluxos globais se concentra em empresas cujas avaliações dependem das expectativas futuras em torno da IA, o Brasil continua sendo um mercado orientado por ativos reais, geração de caixa e ciclos de commodities. Nesse contexto, ações de empresas como Vale (VALE3), Petrobras (PETR4) e grandes instituições financeiras podem funcionar como uma espécie de contrapeso em portfólios globais altamente expostos à tecnologia. <h2 id="h-carteira-mvp" class="wp-block-heading">Carteira MVP</h2> Em desempenho, a carteira MVP do Citi ficou atrás do Ibovespa nos principais recortes analisados. Nos últimos 30 dias, a seleção avançou 8,6%, enquanto o índice de referência da Bolsa brasileira acumulou alta de 11,1%. No ano, o ganho da carteira é de 7,4%, ante valorização de 15,2% do Ibovespa. Desde a criação da estratégia, a carteira registra retorno acumulado de 51,7%, abaixo dos 61,7% do principal índice acionário brasileiro. A carteira MVP reúne entre 10 e 15 ações e busca superar o desempenho do Ibovespa ao longo do tempo por meio de uma seleção baseada principalmente nos fundamentos de cada empresa, sem deixar de considerar fatores macroeconômicos e de mercado, afirma o head de equity research do Citi para América Latina, André Mazini. Os ativos recebem pesos de 5%, 10% ou 15%. Na atualização mais recente, o Citi promoveu uma ampla reformulação do portfólio. Saíram Smart Fit (SMFT3), Itaú (ITUB4), Bradsaúde (SAUD3), Motiva (MOTV3), Eneva (ENEV3) e Cury (CURY3). Em contrapartida, entraram XP (XPBR31), BTG Pactual (BPAC11), Hypera (HYPE3), EcoRodovias (ECOR3) e Sabesp (SBSP3). A nova carteira conta com XP, BTG Pactual, Prio (PRIO3), Rede D’Or (RDOR3), Hypera e Ecorodovias, todas com peso de 5%. Já Multiplan (MULT), Embraer (EMBJ3), Vale, Petrobras, Azzas 2154 (AZZA3), Sabesp e Vivara (VIVA3) receberam participação de 10% cada. A principal mudança de alocação foi o aumento da fatia da Vivara, que passou de 5% para 10% da carteira. </body></html>

À medida que as eleições presidenciais brasileiras se aproximam e o cenário político se torna mais competitivo, os investidores começam a reposicionar suas carteiras para diferentes resultados possíveis. A avaliação mais recente do Citi indica que o mercado já não enxerga um favoritismo tão claro quanto anteriormente, levando a uma estratégia mais equilibrada entre ativos […]

Resultado das eleições pode definir as ações ‘vencedoras’ da Bolsa; veja as apostas do Citi

<html> <head></head> <body> O mercado de academias continua em ritmo acelerado de expansão no Brasil. E, embora a Smart Fit (SMFT3) ainda seja de longe a maior rede do país, quem está pisando mais fundo no acelerador na abertura de novas unidades é a Panobianco. Segundo um levantamento do Citi Research InnovationLab, a Panobianco adicionou 17 academias em agosto, passando de 498 para 515 unidades listadas. A Smart Fit, por sua vez, avançou de 1.041 para 1.047 unidades, com seis novas academias no mês. No acumulado do ano, a diferença também chama atenção: a Panobianco abriu 101 novas unidades, enquanto a Smart Fit adicionou 68. Com isso, a Panobianco continua como a segunda maior rede do país, atrás da Smart Fit. O levantamento considera tanto academias já em funcionamento quanto unidades em fase de pré-abertura listadas nos sites das empresas. Por isso, os números podem ser diferentes daqueles divulgados oficialmente pelas redes. <h2 class="wp-block-heading" id="h-panobianco-acelera-mas-estrategia-e-diferente-da-smart-fit">Panobianco acelera, mas estratégia é diferente da Smart Fit</h2> O avanço da Panobianco pode levantar uma questão sobre a Smart Fit perder terreno no Brasil. Para o Citi, porém, é preciso olhar além do número bruto de inaugurações. A estratégia de expansão da Smart Fit é estruturalmente diferente da adotada pela Panobianco. A Smart Fit concentra suas novas unidades principalmente em cidades maiores. Cerca de 70% das academias abertas pela companhia no acumulado do ano estão em municípios com mais de 500 mil habitantes. Na Panobianco, o movimento é praticamente o inverso: 51% das novas unidades estão em cidades com menos de 500 mil habitantes. Em junho, o CEO da rede, <a>Felipe Barth de Castro, explicou ao Seu Dinheiro</a> como funciona a estratégia de escala da empresa. A Panobianco opera essencialmente por meio de franquias e busca pontos onde outras redes ainda não estão presentes — inclusive em cidades menores. Na ocasião, Barth citou como exemplo uma unidade inaugurada em Morrinhos, em Goiás, município com menos de 60 mil habitantes. O empreendedor complementou que a companhia não pretende embarcar no boom de estúdios e academias boutique e prefere concentrar os esforços no modelo tradicional, com musculação e aulas coletivas. A Smart Fit, por outro lado, vem fazendo justamente o movimento que a Panobianco decidiu evitar: apostar também no segmento de academias boutique e estúdios especializados. O grupo criou uma vertical com marcas como Velocity (spinning), Vidya (hot yoga), Jab House (boxe), One Pilates, Tonus Gym e Race Bootcamp, voltadas a modalidades específicas e a uma experiência mais premium. Em maio, <a>a companhia lançou ainda o BEON Studios</a>, plataforma que reúne sete dessas marcas em uma única assinatura. Ou seja, as duas redes estão crescendo, mas não necessariamente disputando exatamente os mesmos mercados. <h2 class="wp-block-heading" id="h-smart-fit-ainda-domina-em-numero-de-unidades">Smart Fit ainda domina em número de unidades</h2> Mesmo com o ritmo de expansão mais forte da Panobianco, a diferença de tamanho entre as duas redes continua bastante grande. Em agosto, o levantamento do Citi contabilizou: <ul class="wp-block-list"> <li>Smart Fit: 1.047 unidades;</li> <li>Panobianco: 515 unidades;</li> <li>Selfit: 250 unidades;</li> <li>Bluefit: 233 unidades;</li> <li>Skyfit: 452 unidades;</li> <li>Academia Gaviões: 111 unidades.</li> </ul> <h2 class="wp-block-heading" id="h-mais-academias-tambem-podem-mudar-a-relacao-com-plataformas">Mais academias também podem mudar a relação com plataformas</h2> O crescimento do número de academias pode ter outro efeito sobre o setor: fortalecer o poder de negociação das plataformas que conectam consumidores a diferentes redes. <a>Wellhub e TotalPass funcionam como canais de aquisição de clientes</a> para as academias, ajudando as redes a alcançar pessoas que talvez não chegassem às unidades pelo modelo tradicional. A Panobianco é um exemplo dessa relação: a rede ampliou a presença nos agregadores e, segundo o CEO, essas plataformas ajudam a levar clientes às unidades que a marca dificilmente alcançaria sozinha. Para os agregadores, por outro lado, uma rede maior de academias também aumenta a atratividade da plataforma. É justamente esse ponto que o Citi chama a atenção: a TotalPass, ligada à própria Smart Fit, teria cerca de 37% de participação de mercado, segundo o tracker de agregadores de agosto. Conforme aumenta a quantidade de academias disponíveis, essas plataformas podem ganhar escala e, consequentemente, mais poder de barganha nas negociações com as redes. Para empresas como a Panobianco, que estão em forte expansão, estar nesses aplicativos pode ajudar na ocupação das unidades e na aquisição de clientes — mas também torna cada vez mais relevante o equilíbrio entre o volume de usuários trazido pelos agregadores e o valor recebido por cada visita. <h2 class="wp-block-heading" id="h-itau-bba-ja-havia-alertado-para-a-ameaca-da-panobianco">Itaú BBA já havia alertado para a ameaça da Panobianco</h2> O avanço da Panobianco não chega exatamente como uma surpresa para quem acompanha o setor. Em abril, o Itaú BBA já havia apontado a rede como uma <a>ameaça crescente para a Smart Fit</a> e afirmado que a concorrente “veio para ficar”. Na época, a Panobianco tinha cerca de 400 unidades e chamava a atenção do banco pelo ritmo acelerado de expansão, pelo modelo de franquias e pela parceria com o Wellhub. Após conversar com o fundador e o CEO da companhia, o Itaú BBA avaliou que a estratégia da Panobianco parecia cada vez mais estruturada e poderia representar uma concorrência mais duradoura para a Smart Fit. O banco também destacou a disciplina na abertura de franquias e o foco em preservar a rentabilidade dos franqueados. </body></html>

Rede de academias adicionou 17 unidades em agosto e já soma 101 novas operações no ano, contra 68 da Smart Fit; crescimento, porém, acontece em mercados diferentes

Smart Fit (SMFT3) perde terreno? Panobianco dispara na abertura de academias no Brasil, diz Citi

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